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案例丨保险业如何让大数据与分析发挥巨大威力

慧都智能制造解决方案
数据一直是保险行业的核心。
但数据的性质正在发生改变。

保险公司可获取数据的数量、多样性与速度都在快速增加。实时的天气资讯、地理空间数据、公共记录和设备与感应器所捕获的数据,由来自社交媒体文章、视频、电子邮件以及其他快速变化来源的各种非结构化数据进行补充。

那么,保险公司如何才能够利用非结构化数据获得新颖洞察?

保险公司拥有巨量的数据,但如果想要充分利用这些数据,它们必须做好充分的准备来容纳传统和非传统的来源,成为大数据用户——并具有正确的分析工具来让数据变得有意义。

大数据和分析为保险公司提供实质性的机会来让行动变得更具资讯依据并实现更好的预测结果。例如,公司可利用源自大数据的洞察:

  • 确定客户关系的下一最佳行动
  • 改进索赔操作和欺诈检测
  • 应用车载电脑系统,其用途并不仅仅是定价
  • 执行近实时大灾难风险建模
  • 获得对可付诸行动决策的企业洞察
  • 提高保险业务员的工作效率
  • 转变联络中心的运作方式

大数据和分析的益处可拓展至保险组织的每一层面。保险销售员可利用实时、个性化的方案最大化交叉销售和追加销售机会。索赔分析师和核保人能够利用流式实体分析快速标记欺诈风险和快速处理合法索赔。精算师能够改进大灾难风险建模、将分析应用于万亿级别的记录以改进再保险定价和设定限额,并同时降低风险敞口。鉴于所有这些原因,大数据正成为众多保险公司的一项重要“自然资源”。

将大数据与分析结合,保险公司能够产生有助于业务变革的新洞察,包括:

  • 获取和留住客户
  • 优化运营、打击欺诈与威胁
  • 改进 IT 经济性
  • 管理风险
  • 转型财务管理流程
  • 创建全新业务模式

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